Kennzeichen dieser Modelle - beispielsweise zur Ermittlung des regulatorischen Risikokapitals - ist es, dass ein vorzuhaltender Soll-Eigenkapitalbetrag anhand einer oder weniger Kennzahlen bestimmt wird, die als relative Grössen die Risikolage einer Bank oder eines Versicherers abbilden sollen (vgl. Standardansatz in Basel II bzw. Solvency II) Quelle: www.risknet.de/wissen/glossary